1. Сервіс Exwm.cc дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML).
2. Метою цих заходів є демонстрація того, що Exwm.cc ставиться серйозно до будь-яких спроб використовувати свій сервіс у незаконних цілях.
3. Сервіс Exwm.cc застерігає користувачів від спроб використання сервісу Exwm.cc для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для купівлі заборонених товарів та послуг.
4. Для запобігання операціям незаконного характеру Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:
4.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонено переклади на користь третіх осіб.
4.2. Усі контактні дані, які занося Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.
4.3. Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів або інших анонімних підключень до Інтернету.
5. У разі виникнення обґрунтованих підозр у адміністрації Сервісу в тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання
грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій адміністрація має право:
зупинити виконання обмінної операції користувача;
запросити у користувача документи, що ідентифікують особу;
утримувати кошти Клієнта до повного розслідування інциденту;
запитати іншу інформацію щодо платежів;
6. Вся інформація, що надається клієнтом, може бути передана відповідним органам у таких випадках:
за запитом правоохоронних органів;
за рішенням судів різних інстанцій;
за запитами адміністрацій Платіжних систем.
Політика KYT
(Know Your Transaction)
Політика KYT (Знай свою транзакцію) спрямована на ідентифікацію клієнта угоди у разі прецеденту, коли Сервіс має розумні підозри в тому, що Клієнт використовує Exwm.cc не за призначенням.
Такий прецедент може виникнути, якщо Сервіс підозрює Клієнта у незаконних діях, які можуть бути кваліфіковані як відмивання чи спроба відмивання цифрових активів, одержаних неправомірним шляхом або кошти мають відверто кримінальне походження. Для цього Сервіс має право використовувати будь-яку законну інформацію, сторонні засоби аналізу походження цифрових активів, а також власні розробки скринінгової системи.
У цьому випадку Сервіс Exwm.cc залишає за собою повне право:
- Вимагати від Клієнта надати додаткову інформацію, яка розкриває походження цифрових активів та/або підтвердження того, що ці активи не були отримані злочинним шляхом;
- Заблокувати акаунт та будь-які операції, пов’язані з Клієнтом, передати до контролюючих фінансових дій та/або правоохоронних органів за місцем реєстрації Сервісу та, за необхідності, за адресою реєстрації Клієнта всю наявну за інцидентом інформацію та документи;
- Вимагати від Клієнта документи, що підтверджують особу, фізичне існування, адресу реєстрації, платоспроможність;
- Здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких переведення було здійснено або перейти на інші реквізити, після повної перевірки службою безпеки Сервісу, якщо вдалося перевірити легальне походження коштів Клієнта;
- Відмовити Клієнту у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин;
- Утримувати кошти Клієнта до повного розслідування інциденту;
- Сервіс залишає за собою право контролювати весь ланцюжок транзакцій з метою виявлення підозрілих транзакцій;
- Сервіс залишає за собою право відмовити Клієнту у наданні послуги, якщо Сервіс має обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів та утримувати кошти на спеціальних рахунках Сервісу;
- Сервіс залишає за собою право відмовити Клієнту у наданні послуги, якщо Сервіс має обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів та утримувати кошти на спеціальних рахунках Сервісу, якщо неможливо відстежити весь ланцюжок руху цифрових активів з моменту їх появи.
Умови повернення коштів зупинених на перевірку за підсумками AML аналізу транзакції:
Повернення коштів здійснюється після повної перевірки службою безпеки Сервісу, яка може містити докладну верифікацію відправника. Повернення коштів здійснюється за вирахуванням комісії до 5% від суми транзакції на покриття трудовитрат на обробку заявки та організацію повернення коштів.
Повернення, за умови від звернення з боку Користувача, буде оброблено Сервісом протягом 7 (семи) календарних днів, починаючи з дати, коли Користувачеві було повідомлено з рішенням Сервісу щодо його запиту на повернення.
При оформленні повернення коштів після проходження перевірки (верифікації) користувач зобов’язаний підтвердити реквізити для отримання повернення коштів.
