Política AML/KYC

🛡️ POLÍTICA AML & CTF DE EXWM

La seguridad de tus activos es nuestra máxima prioridad

El equipo de EXWM implementa estándares modernos de seguridad para prevenir los delitos financieros. Cumplimos estrictamente las normas de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de la financiación del terrorismo (CTF), creando un entorno transparente para cada cliente.

📊 01. Control de riesgos (Risk-Score)

Para la verificación automática de las transacciones utilizamos software profesional: AMLBot, Chainalysis y Elliptic.

🚩 Umbral de riesgo permitido: 60%.
ATENCIÓN: Si el nivel de riesgo supera este umbral o se detecta una relación con fuentes ilícitas, la transacción se suspenderá temporalmente para su verificación.

🔍 ¡Comprueba tus fondos con antelación!

No corras riesgos — utiliza nuestro verificador interno:

EXWM AML-CHECKER

*Es necesario iniciar sesión. Puedes enviar el resultado de la verificación al chat de soporte antes de iniciar el intercambio.

🚫 Categorías de alto riesgo

Las transacciones relacionadas con estas categorías están sujetas a bloqueo obligatorio:

Sanciones Terrorismo Mercados de la darknet Servicios de mezcla Fondos robados Estafas y fraude Juegos de azar

📅 ¿Cómo se realiza la verificación?

Etapa

Descripción del procedimiento

Tiempo de espera

Presentación de documentos (KYC/SoF)

Depende del cliente

Análisis detallado por un responsable de cumplimiento AML

7 – 14 días hábiles

Obtención del estado definitivo del bloqueo AML

Hasta 24 horas

Pago o devolución de fondos

Hasta 48 horas

💸 Condiciones y plazos de devolución de activos

⚠️ ATENCIÓN: La devolución solo es posible después de completar correctamente la verificación de identidad (KYC).

Pagos sin memo: devolución en un plazo de 3 días hábiles desde la recepción de la dirección de la billetera para el reembolso.
Pagos en una moneda o red no admitida: devolución en un plazo máximo de 7 días hábiles.
Acreditación de fondos devueltos a nuestra billetera caliente: hasta 7 días hábiles.
Bloqueo AML: hasta 24 horas para obtener el estado definitivo y hasta 3 días hábiles para efectuar el reembolso.
El servicio puede retener una comisión por procesamiento técnico y gastos de red de hasta el 5% del importe de la transacción (sin superar el equivalente a 100 USD).
Detalle técnico: Para devolver USDT (TRC-20, ERC-20, BEP-20), la billetera del remitente debe disponer del activo nativo correspondiente (TRX, ETH o BNB) por un valor equivalente a 5-10 USDT para pagar las comisiones de gas de la red.
En caso de rechazar la verificación, la devolución tarda entre 7 y 10 días.

🛑 Plataformas y servicios prohibidos

Bitpapa NetEx24 Bitzlato DoubleWay MEGA DARKNET Garantex 1xBit 1xBet Stake Primedice OMGOMG! DuckDice Wasabi Wallet Gandhiji.io Hydra NVSPC Roobet Tornado WEX Exchange Yolo Group Black Sprut BTC-e / FinCEN Chiper Mixer DuelBits FreeBitcoin Darknetone Commex Trocador Anonexch Cryptomus Grinex Capitalist Rapira Nobitex Meer Aifory Terminal.cash SkyCrypto FlashObmen 60cek HD-change CoinBlinker Metka AlfaBit Heleket Payeer Blender Lazarus Group Genesis Market Shinbad peer.com 1xbet y todas las entidades relacionadas weiss.bet CryptoCloud xRocket.tg WebMoney arvix.pro (abcex.io) Prostocash Cripta CoinStart kassa.cc freekassa.ru OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com)MEXC

🌍 Jurisdicciones prohibidas

❌ Afganistán

❌ Samoa Americana

❌ Islas Vírgenes de EE. UU.

❌ Guam

❌ Irán

❌ Yemen

❌ Libia

❌ Palestina

❌ Puerto Rico

❌ Somalia

❌ Corea del Norte

❌ Islas Marianas del Norte

❌ Estados Unidos

❌ Siria

❌ Rusia

❌ Bielorrusia

❌ Sudán

❌ Transnistria

❌ Territorios ocupados de Georgia

❌ Chipre del Norte

❌ Sáhara Occidental

❌ Ambazonia

❌ Kosovo

❌ Sudán del Sur

❌ Canadá

❌ Reino Unido

❌ Nicaragua

❌ Trinidad y Tobago

❌ Venezuela

❌ Myanmar

⚠️ Territorios temporalmente ocupados de Ucrania

📝 Requisitos adicionales:

🤝 Identidad del remitente y del destinatario: El remitente y el destinatario deben ser la misma persona. Está prohibido utilizar cuentas de terceros.

🕵️ Prohibido el anonimato: Está prohibido utilizar VPN, Proxy o Tor al crear una solicitud — esto aumenta automáticamente el nivel de riesgo.

EXWM colabora con organizaciones internacionales. En respuesta a una solicitud oficial, los datos sobre operaciones sospechosas pueden ser facilitados a los organismos reguladores o a las autoridades competentes. No nos hacemos responsables de las acciones de terceros, pero haremos todo lo posible para proteger el sistema financiero frente a posibles abusos.